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筑牢金融安全法治防线护航区域安全稳定

2023-07-07 08:10:48 来源：北京青年报官网

原标题：筑牢金融安全法治防线护航区域安全稳定

不久前，最高检通报表扬了2022年百件优秀行政检察类案，福建省福州市台江区检察院针对金融监管机构对违法出租、出借银行结算账户的存款人未给予行政处罚问题，发出的福州市首例关于“断卡行动”督促金融监管机构履职检察建议成功入选。

立足金融中心区，打造专业办案团队

(相关资料图)

台江区检察院在办理“断卡”类刑事案件中发现，《关于“断卡”行动中有关法律适用问题的会议纪要》虽有不法分子协助转移资金数额达不到刑事立案标准，也要进行行政处罚的规定，但金融监管机构却很少适用，为此，台江区检察院检察长多次到被建议单位座谈，为检察建议被采纳和落实奠定了坚实基础。

随后，该院向金融监管机构制发检察建议，建议其查实出租银行结算账户人员的违法违规行为，作出相应处理，并与司法机关建立案件移送制度，完善案件处理信息通报、联络会商、互建交流等协作机制，形成打击电信网络诈骗等违法犯罪合力。

近年来，台江区检察院立足福建省政府批复设立的海西现代金融中心区，牢牢把握区域金融犯罪案件多发特点，充分发挥检察职能，注重破解金融风险防控难题，依法维护金融秩序，积极打好防范化解金融风险攻坚战，组建了集合刑事、民事、行政、公益诉讼“四大检察”一体履职的“巾盾金融检察办案团队”，为服务保障辖区金融安全提供有力司法支撑。

探索专业化办案，深化反洗钱治理

夯实协作机制，实现精准打击。该院与公安机关会签《关于推动办理洗钱犯罪相关案件侦查工作的意见》，严格落实洗钱犯罪与上游犯罪“一案双查”机制，在办理上游犯罪案件时，同步审查犯罪所得及资金去向，分析异常交易、追踪资金转移，共移送洗钱犯罪线索6条，督促公安机关立案侦查3件。对洗钱犯罪应追诉尽追诉，该院在办理黄某等人集资诈骗案时，通过引导公安机关追查资金流向，层层下挖资金去向，发现被告人利用17家财务公司转移资金1600余万元至个人账户，遂监督公安机关追加起诉洗钱罪。

善用“外脑”智慧，识破洗钱伪装。该院与金融、税务、市场监管等部门联合会签《关于加强专业支撑促进法治化营商环境建设的工作意见》，聘请相关领域专业技术人员参与检察工作，深化协作配合，增强优势互补，为办理洗钱犯罪案件提供技术支撑。

督促行政履职，共筑反洗钱防线。该院在办案中挖掘行政监管部门防范金融风险责任履职不到位情形，依法制发检察建议督促其履职尽责，共同打小抓早。在办理吴某等人掩饰、隐瞒犯罪所得案时，该院发现第三方支付公司落实反洗钱规定不到位，遂向金融监管机构制发诉前检察建议，依法督促其加大监管力度，切实筑牢反洗钱防线。

加强金融风险防控，延伸社会治理效能

专题预防调研，化解经营风险。该院针对辖区内金融机构贷款风险、保险公司退保纷争、黑灰产业恶意代理等突出问题，实地走访多家金融机构调查核实，分析研判经营风险点，提出30余条完善经营管理建议，为辖区6家银行、信贷公司提供金融风险防控专项培训，并联合会签《防范化解金融风险检银协作衔接办法》。

揭示金融风险，延伸社会治理。该院定期发布《金融检察白皮书》，发布金融从业人员犯罪典型案例，梳理金融犯罪案件特点，深挖案件背后的行业症结和社会问题，撰写相关调研文章12篇、情况反映21篇、专题报告3篇，为治理金融乱象提供检察智慧。

推进专项治理，遏制风险转化。该院多次走访金融监管机构，共同会商风险防范监管着力点，联合市场监管、金融监管等部门，推进金融领域突出问题专项治理，及时制发检察建议堵塞风险漏洞。

强化金融安全宣传，升级检察服务保障

建设宣教基地，完善法治供给。该院建立了金融安全法治宣传教育基地，并向附近居民、来访游客普及金融知识，不断为辖区百姓金融安全提供法治宣教服务，持续完善区域法治功能配备。

完善企业内控，帮助堵漏建制。该院组建5个专门办案团队，院领导对接联系19家企业，上门走访80余次，举办普法讲座13场，开展送法进企业60余次，及时回应企业涉法诉求，为企业定制专题法治课，积极探索涉案企业合规整改，精准施策。

创新普法形式，惠及多方受众。该院通过上门走访、送法进企，及时将检察服务延伸至金融机构聚集地，并运用专题讲座、庭审观摩、法治小品、发放宣传册等方式，提供“菜单式”金融法治宣传产品，努力惠及更多群众，切实筑牢金融安全法治防线。

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